Summering av året, aktuell portfölj och måluppföljning 2024

-

Summering av året

Detta är en efterkonstruktion då jag råkade radera förra inlägget. Jag vill dock ha min årliga rapport kvar för att kunna följa värde/innehav enskilda år, därav ett skalat inlägg nedan.


Portföljutveckling

Portföljens värde har ökat från 802 310 kr till 1 038 724 kr. Med insättningar på 46 462 kr under året ger detta en avkastning på +23,68 % för 2024. All time high ligger på drygt 1 050 000 kr och nåddes under september.


Figur 1. Portföljens utveckling under 2024.

Portföljinnehav

Figur 2. Portföljens innehav 2025-01-01.


Måluppföljning

I början av året satte jag upp följande mål:

  1. Bibehålla en lön på minst 40 000 kr/mån brutto. [uppnått]

  2. Börssparande på minst 60 000 kr under året. [uppnått]

  3. Maximalt 3 enskilda aktieinnehav i portföljen. [uppnått]

  4. Ha ett buffertsparande på minst 20 000 kr. [inte uppnått]

Hoppas ni varit nöjda med året som gått och god fortsättning!


Kommentarer

  1. Fumlan1 januari 2025 kl. 22:56

    Bra jobbat med målen och snygg portföljutveckling!
    God fortsättning! :-)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Arbetsplanen3 januari 2025 kl. 23:22

      Tack så mycket, Fumlan! God fortsättning!

      Radera
  2. Tryggpension5 januari 2025 kl. 04:32

    Din portföjlutveckling liknar min, men det har gått snabbare för dig.
    Kommer nå miljonen snart hoppas jag.
    God fortsättning!
    TP

    SvaraRadera
    Svar
    1. Arbetsplanen5 januari 2025 kl. 23:18

      Hej! Inte sett din blogg/hemsida tidigare, la till den nu. Du är ju redan i mål ju? Räknar du inte med dina likvider du har på ISK/KF? Tycker ett grattis till dig kan vara på sin plats :-)

      Nice med 3500 kr/månad i passiv inkomst. Jag kör inga utdelande aktier/fonder som du ser. Har tänkt placera allt i Lysa vid 2 Mkr är min senaste tanke, och sätta upp en automatisk försäljning/överföring till lönekontot på 3-6 % av värdet/år (för 5000-10 000 kr/månad).

      God fortsättning till dig också!

      Radera

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

Planen 4.0

-
Ännu en gång är det dags att revidera arbetsplanen . Ni har sett det förut..! Så här har det sett ut historiskt: Planen 1.0 (mars 2019): Spara ihop 3 Mkr och därefter börja arbeta 40-60 % samt plocka ut maximalt 2%/år. Sluta arbeta i slutet av 50-årsåldern vid 6 Mkr i portföljvärde. Planen 2.0 (november 2020): Spara ihop 1 Mkr och därefter arbeta 50-60 % beroende på yrke "resten av livet" och eventuellt plocka ut lite pengar vid behov/ha ett extrajobb. Planen 3.0 (mars 2024): Spara ihop 1 Mkr i egen portfölj, arbeta heltid som egenföretagare till år 2031 och spara överskottet i ett familjefondsparande. År 2031 börja arbeta 50-60 %, antingen som anställd eller egenföretagare.  Man kan ju undra vad vitsen är med att ha en plan om den ändå inte följs. För mig är det dock rimligt att planen anpassas efter den aktuella verkligheten, både ekonomiskt men också känslomässigt/intressemässigt. I grund och botten handlar ju planen om att planera för ett så gott fortsatt liv som möjli...
Läs mer

Ungefärlig budget 2025

-
Bättre sent än aldrig, som man brukar säga. Jag gillar att ha en lättillgänglig budget som jag enkelt kan hitta online, ifall någon fråga dyker upp. Jag tänker också att en offentlig budget kan vara av värde för andra att jämföra med, vilket jag själv gärna gör.  Många poster har korrigerats jämfört med föregående år, totalt sett till det bättre (mest på grund av räntesänkningarna som gjorts, samt att jag under 2025 inte behöver betala tillbaka studielån). Fördelen med att göra en budget efter att nästan halva året har passerat är att många justeringar av priser för diverse tjänster redan trätt i kraft. För elkostnader har jag tagit snittet de senaste 12 månaderna rakt av och för "övrigt" har jag gjort samma sak bortsett från några sällanköp som t.ex. studioutrustning, robotgräsklippare och lekstuga.  Budgeten gäller endast för mig personligen, inte för hela hushållet (som består av 2 vuxna och 2 barn i förskoleålder, boendes i ett radhus i storstad).  Månatlig budget 202...
Läs mer

7 år på börsen

-
Bild
Den 17 september 2018 tog jag mitt första steg in på börsen med 10 000 kr, följt av ytterligare 90 000 kr dagen efter, när jag hade sovit på saken.  Investeringen gjordes enligt följande:  25% Avanza Global 20% Länsförsäkringar Global Index  10% Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Index A 10% Spiltan Aktiefond Investmentbolag 10% Avanza Zero 15% Spiltan Räntefond Sverige 10% AMF Räntefond Lång Räntefonderna åkte ut efter 5 månader och sedan dess har det varit aktiefonder/aktier som gällt. Bloggen startade i mars 2019 och planen då var att investera 8000 kr/månad i fonder 17 år framgent (eller detta var i alla fall den första delen av planen). Kapitalet skulle efter 17 år landa på 3 Mkr och den första miljonen skulle nås vid årsskiftet 2025-2026 enligt beräkningen.   Nu blev det inte riktigt som tänkt utan jag tog redan åren efter en relativt stor avstickare under Coronapandemin och gick över till ett hårdare sparande i aktier (då kurserna pendlade så kraftigt och f...
Läs mer