Summering av året, aktuell portfölj och måluppföljning 2025

 Summering av året

Likt föregående år har aktiviteten på bloggen varit mycket låg. 8 inlägg totalt under 2025. Så lär det nog också fortsätta framöver, men ett årsinlägg lär jag ändå kunna krysta fram.

Företaget har löpt på stadigt, barnen växer och träningen rullar på. Vi har förlovat oss och skaffat bil. Min fästmö har börjat studera igen. Ekonomin har legat stabil och jag har inte alls samma fokus på sparande/investeringar som förut. Trots det har jag investerat mer detta år än jag någonsin gjort tidigare. Märkligt.

Portföljutveckling

Portföljens värde har ökat från 1 038 724 kr till 1 442 006 kr. Med insättningar på 282 000 kr under året ger detta en avkastning på +11,68 % för 2025. All time high ligger på drygt 1 450 000 kr och nåddes under oktober.

Figur 1. Portföljens utveckling 2018-09-17 - 2026-01-01.

Portföljinnehav

Skillnaden mot föregående år är att jag har en större andel i Lysa numera, där i princip allt sparande tillkommit under 2025. I slutet på år 2024 började jag investera i Lysa igen, men då som en separat portfölj som inte redovisades här. Jag redovisar numera mitt totala sparande. 

Portföljen har en belåning på 25 000 kr i form av skatt på utdelning som jag investerat i ALM Equity Pref, detta ska återbetalas under våren. 

Figur 2. Portföljens innehav 2026-01-01.

Måluppföljning

I början av året satte jag upp följande mål:

1. Nå ett portföljvärde på minst 1 350 000 kr innan september. - Check.
   
   
2. Investera 4000 kr/månad på Lysa därefter. - Icke-check. Här har jag snarare dragit ned till 2000 kr/månad, och under december har jag inte investerat alls då jag måste låna ut pengar till företaget igen för att täcka flyttkostnader/vissa investeringar som ska ske under våren 2026. 

Detta blir mitt sista "mål för året", då jag inte har samma intresse för sådant småpill längre. Jag har inga direkta årliga ekonomiska mål framöver utan kommer nu vara mer flytande, utan något tydligt fokus på kort sikt. Det långsiktiga fokuset är fortsatt att kunna arbeta mindre, vilket jag sedan september 2025 delvis redan gör (dock inte alls på den nivå jag eftersträvar). 

Jag ser fram emot att placera allt mitt kapital i Lysa om några år. Även om avgiften är dyrare än en egenkomponerad portfölj (som dock då blir med betydligt färre innehav) och det går att vara skeptisk till en home bias på 20% svenska innehav så passar det mig. Jag gillar att investera mer i Sverige då jag bor här (och då svenska börsen historiskt varit stark). Jag gillar också att ha allt samlat på ett ställe, spritt på jävligt många innehav och att i framtiden kunna använda automatiska uttag månadsvis till mitt vanliga bankkonto. Härliga tider!

Hoppas ni varit nöjda med året som gått och god fortsättning!