Summering av året, aktuell portfölj och måluppföljning 2024

Summering av året

Under året har jag inte fokuserat särskilt mycket på varken börsen eller bloggen. Jag nådde miljonen i början av juli 2024 och har därefter i princip låtit portföljen jobba på passivt. Pengar som jag tidigare lånat ut till företaget har betalats tillbaka till mig privat och åter investerats.

Portföljutveckling

Portföljens värde har ökat från 802 310 kr till nuvarande 1 038 724 kr. Med insättningar på 46 462 kr under året ger detta en avkastning på 23,68 % för 2024. All time high ligger på 1 072 798 kr och nåddes 9/12.

Figur 1. Portföljens utveckling 2018-09-17 till 2025-01-01.

Portföljinnehav

Jag har sålt av Coinbase Global Inc samt SBB D under året. En ny typ fond har tillkommit: SEB Euroland Free of Management Fee C SEK för lite exponering mot Europa till en avgift på 0,04 %. Avanza Emerging Markets har bytts mot en billigare variant, Storebrand Emerging Markets A SEK, på Fondo (kostar 0,24 % istället för 0,37 %). Delar av Länsförsäkringar Global Index har också bytts mot DNB Global Indeks S på Fondo, för en billigare avgift (0,11 % stället för 0,23 %) och en ökad riskspridning (cirka 1500 bolag istället för cirka 1228 bolag).

Inför 2025 är portföljen fördelad på cirka 36 % globalt index, 58 % svenskt index (småbolag/investmentbolag mestadels) och knappt 6 % emerging markets index. Europa/övrigt står för knappt 0,3 %.

Figur 2. Innehav i portföljen 2025-01-01.

Måluppföljning

I början av året satte jag upp följande mål:

1. Behålla en lön på minst 40 000 kr/mån brutto. 
Detta mål anser jag som uppnått då jag haft en lön på 51 000 kr/mån mestadels av tiden. Under juli-september nollade jag dock min lön för att kunna låna maximalt av CSN under höstterminen. Den uteblivna lönen kommer jag istället ta ut som utdelning nu efter årsskiftet. 

2. Börssparande på minst 60 000 kr under året.
Jag har under året investerat 46 462 kr i ovanstående portfölj. Dock har jag också påbörjat ett sparande på Lysa och där jag investerat 68 000 kr. Totalt sett blir det 114 462 kr investerat över året, och därmed anses målet uppfyllt.

3. Maximalt ha 3 enskilda innehav i portföljen.
Jag har reducerat antalet enskilda aktieinnehav till 2 st under året och därmed är målet uppfyllt. Historiskt sett har jag gjort både bra och mindre bra investeringar i enskilda innehav, ofta baserat på mycket svaga analyser eller en känsla. Bägge innehav jag har kvar nu (Minesto och Studentbostäder i Norden) ligger kraftigt på minussidan. Dessa kommer att få ligga kvar tills bolagen antingen går i konkurs eller lyckas vända (aktien) åt rätt håll. Mina enskilda aktieinnehav står för cirka 3 % av portföljen och påverkar således inte totalen nämnvärt. 

4. Ha ett buffertsparande på minst 20 000 kr. 
Bufferten ligger i nuläget på 13 000 kr. Jag har svårt att låta pengarna ligga utan arbete, men en lite större buffert än nuvarande tycker jag är rimligt att ha i en tvåbarnfamilj. Målet är inte uppnått. 

God fortsättning på er!