Portföljuppdatering isch-Q1 2024

-

Jag gör nu en tidig uppdatering för Q1 då både tid och lust finns. Jag är just nu hemma föräldraledig (10-dagarna) i samband med min andra sons födsel. Hittills har det varit en mycket lättsam bebis vilket underlättat för hela familjen :-)

Vissa förändringar har skett i portföljen sedan årsskiftet. I slutet av februari sålde jag av mitt lilla innehav i Coinbase Global A till en förlust på 558 kr. Hade jag väntat till idag hade det istället blivit en vinst på cirka 500 kr, men det är sådant man inte vet. Mitt mål var att reducera antalet enskilda aktier till max 3 st, och det är i nuläget uppnått. 

Jag har också sålt av Länsförsäkringar Global Index för 200 000 kr och lånat ut detta belopp till mitt företag till 5 % årsränta. Detta då jag avser att köpa in en dyr inventarie till mottagningen. Jag räknar fortsatt dessa utlånade pengar till portföljen i form av kassa då det annars blir onödiga "hack" i kurvan. Att sälja fonder är aldrig kul, men det känns ändå okej att sälja globalfonder som ligger på all-time high. Att för dessa pengar få en garanterad avkastning på 5 % kommande år känns som en bra deal, även om fonden säkerligen kan öka mycket mer än så. 

En ny fond har tillkommit till portföljen, dock mest för att följa den lite på nära håll, SEB Euroland Free of Management Fee C SEK. Denna fond går att köpa via SEB (som jag flyttade delar av sparandet till i samband med förnyat bolån). Fonden följer de 50 största bolagen i EU-zonen, till en avgift på 0,09 %. 

Utöver detta har jag köpt lite mer Studentbostäder i Norden för några hundralappar som fanns kvar på kontona på Avanza. 


Figur 1. Portföljens innehav 2024-03-13.




På senare tid har utvecklingen för portföljen varit god och nya all-time highs har avlöst varandra. Det var inte länge sedan jag "kämpade" med att hamna över 700 000 kr-nivån, och nu är portföljen och nosar på 900 000 kr.  


Figur 2. Portföljens uteckling sedan start. Avkastning* (exklusive ISK-skatt): 36,32 %. CAGR (årsavkastning exklusive ISK-skatt): 5,81 %.


Kommentarer

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

Tvingas sälja av cirka 1 % av portföljen med förlust

-
Bild
Idag valde jag att sälja av de flesta av mina enskilda aktieinnehav för att kunna ta ut lite pengar till mitt nystartade företag. Jag behöver dessa pengar framöver för att täcka löpande kostnader inför juli månad. Handeln idag resulterar i 6347 kr, vilket motsvarar 0,95 % av portföljvärdet i skrivande stund. Transaktionerna idag var till absolut största del negativa, och resulterade i en förlust på 229 kr, inklusive utdelning. Inte så dramatiskt som kanske titeln fick det att låta alltså.  Figur 1. Person som troligen tagit ekonomiska förluster.   Kassan i portföljen ligger nu på 7304 kr (1,09 %) och jag planerar att ta ut 7000 kr av dessa i närtid. Beroende på hur det går i juni med patientflöden kan jag behöva sälja ytterligare 1 % av portföljen under juli, och då blir det nog fondandelar som ryker.  Dagens säljtransaktioner noteras under "Maj" nedan. Även i mars och april har jag utfört några transaktioner som jag inkluderar nedan (där transaktionen i mars var något jag gl
Läs mer

Om mig

-
Jag är en man född på första halvan av 90-talet som lever tillsammans med min flickvän och numera 2 barn (mycket som hänt på 5 år när inlägget skrevs) i Uppsala. Mitt arbete är inom vården och jag har ingen formell utbildning inom ekonomi, ta därför inte mitt sätt att spara som någon riktlinje för hur det mest optimalt bör gå till - för jag har ingen aning. Mitt intresse för sparande på börsen tog fart under sommaren 2018 tack vare en vän som introducerade mig till detta tidigare under året. Efter att ha läst på om olika saker inom privatekonomi på bloggar och dylikt valde jag tillslut att bli medlem på Avanza och placera en del av mitt kapital (då motsvarande cirka en tredjedel) i början av hösten 2018 - vilket också visade sig vara en rätt så dålig tajming så här i efterhand med en kraftig nedgång på både den svenska och amerikanska börsen fram tills årsskiftet. Men men, är det något som jag lärt mig via andra bloggar om privatekonomi så är det att de absolut flesta inte kan förutse
Läs mer

En ny arbetsplan växer fram

-
Planen 3.0 I samband med att jag startade bloggen utvecklade jag en ekonomisk plan för mitt sparande. Den initiala planen från mars 2019 var att spara ihop till 3 Mkr och därefter börja arbeta 40-60 % samt plocka ut maximalt 2%/år. Inlägget går att läsa här . Planen reviderades redan under hösten 2020 och sparmålet sattes istället till 1 Mkr. Därefter skulle jag fortsätta arbeta 50-60 % beroende på yrke och eventuellt plocka ut lite pengar vid behov/ha ett extrajobb. Det inlägget finner du här . Nu är det dags att revidera planen ytterligare då mycket har hänt sedan dess: Vi flyttade från hyreslägenhet till radhus i mars 2021. I juli 2021 fick vi vårt första barn och i mars 2024 vårt andra. Jag arbetade 50-60 % i nästan två år under perioden 2021-2023 och investerade därför mindre än planerat. I april 2023 startade jag ett aktiebolag och sedan oktober 2023 har jag arbetat heltid som egen företagare. Spelplanen har ändrats helt enkelt, och då gäller det att anpassa sig och planera om. 
Läs mer