Portföljuppdatering juli 2021

-

Portföljuppdatering juli 2021

Det verkar inte bli någon sommardipp på börsen utan det har snarare fortsatt mycket starkt uppåt. Segt när jag enligt planen börjat börsspara mer igen i sommar (efter att ha sett till att ha en större buffert på sparkonto) :p 

Jag har till följd av generellt höga värderingar känt mig lite "tvungen" att investera i annat än bara index.
Har sedan förra uppdateringen i april tagit en chanspost med delvis exponering mot cryptovaluta genom att köpa några aktier i Coinbase Global (en plattform för handel i cryptovalutor). Kan anses dumt för vissa då detta bara är ett bolag av flera handelsplattformar och det inte blir någon riktig exponering mot cryptovaluta. Det är dock den största handelsplattformen och jag är skeptisk generellt till cryptovalutor samtidigt som jag gillar idén. Tycker fortsatt att det känns så godtyckligt att välja ut en eller några valutor. Helt plötsligt kanske folk anser det vara en skitvaluta/meme-coin och så kraschar värdet. 

Jag hade helst önskat en crypto-indexfond som innehar samtliga cryptovalutor att investera en liten summa i (fonden får pengar där förvaltaren själv köper de olika cryptovalutorna enligt storleksordning/omsättningsordning). På så vis slipper jag risken att ha investerat i meme-coins och får en indirekt, fysisk (fonden äger tillgångarna) exponering mot hela cryptovalutamarknaden. Om någon sett en sådan fond får ni gärna tipsa. Det närmaste jag sett är en aktivt förvaltad teknikfond med olika blockchainbolag, men det är inte intressant för mig.

Har sedan förra uppdateringen även ökat mitt innehav i numera Studentbostäder i Norden kraftigt. Har därmed brutit mot min egen regel att inköpsvärdet max får ligga på 7% av totalt portföljvärde (ligger nu på 7,4%). Nu väntar jag in nästa rapport 2021-08-26. Fortsätter börsen som helhet att ligga högt kommer jag nog godkänna ett inköpsvärde om maximalt 10% av totalt portföljvärde i ett enskilt bolag.

Utöver investeringarna ovan har jag också ökat lite i GHP Specialty Care som verkar flyta på bra.

Framöver gäller ett fortsatt indexsparande och aktiesparande vars andelar sätts i förhållande till den generella börsutvecklingen. Är börsen fortsatt "dyr" kanske jag kör 50/50 men blir det en dipp kan allt börssparande placeras i fonderna.



Figur 1. Innehaven i samtliga portföljer 2021-07-31.



Figur 2. Utveckling av samtliga portföljer sedan start. Avkastning (exklusive ISK-skatt): 45,61%. CAGR (exklusive ISK-skatt): 13,98%.


Kommentarer

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

Tvingas sälja av cirka 1 % av portföljen med förlust

-
Bild
Idag valde jag att sälja av de flesta av mina enskilda aktieinnehav för att kunna ta ut lite pengar till mitt nystartade företag. Jag behöver dessa pengar framöver för att täcka löpande kostnader inför juli månad. Handeln idag resulterar i 6347 kr, vilket motsvarar 0,95 % av portföljvärdet i skrivande stund. Transaktionerna idag var till absolut största del negativa, och resulterade i en förlust på 229 kr, inklusive utdelning. Inte så dramatiskt som kanske titeln fick det att låta alltså.  Figur 1. Person som troligen tagit ekonomiska förluster.   Kassan i portföljen ligger nu på 7304 kr (1,09 %) och jag planerar att ta ut 7000 kr av dessa i närtid. Beroende på hur det går i juni med patientflöden kan jag behöva sälja ytterligare 1 % av portföljen under juli, och då blir det nog fondandelar som ryker.  Dagens säljtransaktioner noteras under "Maj" nedan. Även i mars och april har jag utfört några transaktioner som jag inkluderar nedan (där transaktionen i mars var något jag gl
Läs mer

Om mig

-
Jag är en man född på första halvan av 90-talet som lever tillsammans med min flickvän och numera 2 barn (mycket som hänt på 5 år när inlägget skrevs) i Uppsala. Mitt arbete är inom vården och jag har ingen formell utbildning inom ekonomi, ta därför inte mitt sätt att spara som någon riktlinje för hur det mest optimalt bör gå till - för jag har ingen aning. Mitt intresse för sparande på börsen tog fart under sommaren 2018 tack vare en vän som introducerade mig till detta tidigare under året. Efter att ha läst på om olika saker inom privatekonomi på bloggar och dylikt valde jag tillslut att bli medlem på Avanza och placera en del av mitt kapital (då motsvarande cirka en tredjedel) i början av hösten 2018 - vilket också visade sig vara en rätt så dålig tajming så här i efterhand med en kraftig nedgång på både den svenska och amerikanska börsen fram tills årsskiftet. Men men, är det något som jag lärt mig via andra bloggar om privatekonomi så är det att de absolut flesta inte kan förutse
Läs mer

En ny arbetsplan växer fram

-
Planen 3.0 I samband med att jag startade bloggen utvecklade jag en ekonomisk plan för mitt sparande. Den initiala planen från mars 2019 var att spara ihop till 3 Mkr och därefter börja arbeta 40-60 % samt plocka ut maximalt 2%/år. Inlägget går att läsa här . Planen reviderades redan under hösten 2020 och sparmålet sattes istället till 1 Mkr. Därefter skulle jag fortsätta arbeta 50-60 % beroende på yrke och eventuellt plocka ut lite pengar vid behov/ha ett extrajobb. Det inlägget finner du här . Nu är det dags att revidera planen ytterligare då mycket har hänt sedan dess: Vi flyttade från hyreslägenhet till radhus i mars 2021. I juli 2021 fick vi vårt första barn och i mars 2024 vårt andra. Jag arbetade 50-60 % i nästan två år under perioden 2021-2023 och investerade därför mindre än planerat. I april 2023 startade jag ett aktiebolag och sedan oktober 2023 har jag arbetat heltid som egen företagare. Spelplanen har ändrats helt enkelt, och då gäller det att anpassa sig och planera om. 
Läs mer