Portföljuppdatering

-

Det var ett tag sedan jag uppdaterade portföljen på bloggen, så här kommer en uppdatering. Sedan årsskiftet har värdet på den portfölj jag tidigare publicerat här (som jag kommit att kalla Arbetsplanen-portföljen) ökat från 1 038 724 kr till 1 054 693 kr vid avstämningen som gjordes 2025-07-31 (Figur 1). Endast 171 kr har tillförts genom insättningar under perioden och innehaven har lämnats orörda (Figur 2). 


Figur 1. Arbetsplanen-portföljens utveckling sedan start, fram till och med 2025-07-31.



Figur 2. Arbetsplanen-portföljens innehav 2025-07-31.



Med andra ord har inte särskilt mycket hänt, så uppdateringen kan ses som ganska onödig. Det som däremot har hänt är att jag fortsatt att investera mycket i Lysa sedan årsskiftet, i en (för närvarande) separat portfölj som kommit att kallas Lysa-portföljen. Tanken är (som jag beskrivit tidigare) att så småningom helt övergå till Lysa (vid omkring 2 Mkr), för att därefter börja leva delvis på portföljen. Jag kommer göra en sista uppdatering på Arbetsplanen-portföljen den 17 september, när det precis gått 7 år sedan jag började min resa, efter det kommer de båda portföljerna att klumpas ihop som en totalportfölj.

När det gäller Lysa-portföljen har värdet ökat från omkring 68 000 kr vid årsskiftet till nuvarande 276 587 kr. Detta har skett genom nästan enbart insättningar (totalt 204 000 kr sedan årsskiftet, varav ungefär hälften bestående utav utdelning från företaget som jag erhöll i januari). Jag tog i samband med utdelningen från företaget även ett litet sidospår (då jag behöver betala tillbaka skatten från utdelningen först innan 12 februari år 2026) och investerade skatten (25 000 kr + 479 kr för att jämna ut innehavet) i ALM Equity Pref. Hög risk men också en kul grej att kunna låna pengar gratis i drygt ett år. Hittills ligger jag + 3,4% inklusive utdelningen och tanken är att sälja innehavet omkring X-dagen 2026-03-30. Vi får se om det varit en lyckad investering då eller inte.

Om jag klumpar ihop bägge portföljerna + ALM Equity Pref uppgår värdet i den totala portföljen vid avstämning 2025-07-31 till 1 357 623 kr (Figur 3).  



Figur 3. Portföljinnehav totalt, Arbetsplanen-portföljen + Lysa-portföljen + ALM Equity Pref.


Kommentarer

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

Planen 4.0

-
Ännu en gång är det dags att revidera arbetsplanen . Ni har sett det förut..! Så här har det sett ut historiskt: Planen 1.0 (mars 2019): Spara ihop 3 Mkr och därefter börja arbeta 40-60 % samt plocka ut maximalt 2%/år. Sluta arbeta i slutet av 50-årsåldern vid 6 Mkr i portföljvärde. Planen 2.0 (november 2020): Spara ihop 1 Mkr och därefter arbeta 50-60 % beroende på yrke "resten av livet" och eventuellt plocka ut lite pengar vid behov/ha ett extrajobb. Planen 3.0 (mars 2024): Spara ihop 1 Mkr i egen portfölj, arbeta heltid som egenföretagare till år 2031 och spara överskottet i ett familjefondsparande. År 2031 börja arbeta 50-60 %, antingen som anställd eller egenföretagare.  Man kan ju undra vad vitsen är med att ha en plan om den ändå inte följs. För mig är det dock rimligt att planen anpassas efter den aktuella verkligheten, både ekonomiskt men också känslomässigt/intressemässigt. I grund och botten handlar ju planen om att planera för ett så gott fortsatt liv som möjli...
Läs mer

Inkomster och utgifter januari 2021

-
Bild
Inkomster och utgifter januari 2021 Jag fortsätter spåret med att publicera min privatekonomi då jag själv tycker det är intressant att blicka tillbaka till samt att jag någonstans hoppas på att det kan motivera andra till att se över sin egen ekonomiska livsstil. Med en medianlön i Sverige 2019 på 31,700 kr/månad (Statistiska centralbyrån) kan du troligen göra en likadan resa som mig, om inte bättre.  Lite högre lön denna månad på grund av friskvårdsbidrag.  Ett par större inköp gjordes också, bland annat köptes ett robust cykelställ med ramlås till kommande boende. Hoppas genom detta att cyklarna får stå kvar :p    För år 2021 är min nya "inofficiella" målsättning omkring 40 % i sparkvot, alltså 10 % lägre än tidigare. Detta är direkt relaterat till dyrare boendekostnader framöver. Förhoppningsvis är detta en nivå jag kan bevara över lång tid så länge jag arbetar minst heltid, men det får tiden utvisa.  Inkomst heltidsanställning: 23020 kr Inkomst extrajo...
Läs mer

Ungefärlig budget 2025

-
Bättre sent än aldrig, som man brukar säga. Jag gillar att ha en lättillgänglig budget som jag enkelt kan hitta online, ifall någon fråga dyker upp. Jag tänker också att en offentlig budget kan vara av värde för andra att jämföra med, vilket jag själv gärna gör.  Många poster har korrigerats jämfört med föregående år, totalt sett till det bättre (mest på grund av räntesänkningarna som gjorts, samt att jag under 2025 inte behöver betala tillbaka studielån). Fördelen med att göra en budget efter att nästan halva året har passerat är att många justeringar av priser för diverse tjänster redan trätt i kraft. För elkostnader har jag tagit snittet de senaste 12 månaderna rakt av och för "övrigt" har jag gjort samma sak bortsett från några sällanköp som t.ex. studioutrustning, robotgräsklippare och lekstuga.  Budgeten gäller endast för mig personligen, inte för hela hushållet (som består av 2 vuxna och 2 barn i förskoleålder, boendes i ett radhus i storstad).  Månatlig budget 202...
Läs mer